有限会社ムラ・アソシエイツは平成12年に設立し、アフラックの募集代理店を開業いたしました。平成19年からは来店型保険ショップの営業を開始し、以下の経営方針を掲げ営業を続けております。

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1.お客様とのコミュニケーションを大切にし、お客様の立場に立った保険等のサービスを提供する。

　お客様からの信頼を最も大切にする。

2.仕事を通して社会貢献をする。（常に真実か、公平か、人のためになるかを考える）

3.社員相互のコミュニケーションがはかれた、明るく働きがいのある会社を目指す。

 

当社はこれらの方針に基づく取り組みを更に発展させ徹底を図るために「お客様本位の業務運営に係る方針」（以下、本方針）を定め、本方針のもとで業務運営を行うとともに、本方針に基づく取組内容を定期的に確認し、その結果を公表してまいります。また、社会情勢や経済環境の変化等を踏まえ、方針を実現するために、定期的に見直しを行ってまいります。

 

・顧客の最善の利益の追求

当社では顧客の最善の利益について「安心できる保障」及び「安心できる保険金・給付金のご請求」であるとの考えに基づき、ご相談の際にはお客様に対しご加入動機や個々の価値観について十分にコミュニケーションをとった上でご提案いたします。また、ご請求時には書類の書き方や医療機関への対応などでご不安に思われることのなく、迅速に保険金・給付金をお受け取りいただけるよう、心に寄り添ったサポートに努めてまいります。

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・利益相反の適切な管理

当社では保険会社からの手数料の多寡やキャンペーンの有無に影響されることなく、最善・最適な提案を第一とし、商品の特徴や販売実績等を総合的に勘案のうえご案内します。

 

・重要な情報の分かりやすい提供

契約をいただく際には、お客様にその内容を正しくご理解いただけるよう「契約概要」や「注意喚起情報」などを用いて分かりやすくご説明いたします。

 

・顧客にふさわしいサービスの提供

当社ではお客様との共感・理解を通して真のご意向を確認し、個々のお客様の事情に寄り添ったサービスを提供します。またお客様の背景や経済事情を高いレベルで把握するため、従業員がファイナンシャルプランナーの取得をするよう努めています。

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・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

お客様に寄り添ったサービス提供を行った結果として、お客様の大切な方をご紹介いただくことを最大の成果と捉えています。本方針を社内で定期的に確認、共有することで従業員に対する動機づけとしています。

※当社では従業員に対して特定の保険会社や商品の販売に連動した報酬・評価などの動機づけを行っていません。

KPI（重要業績評価指標）

　当社は「お客様本位の業務運営方針」に基づく取り組みの進捗状況について定期的に確認し、その取り組みを推進するためのKPI（重要業績評価指標）を以下の通り設定いたします。

 

1.保険継続率（アフラック）

 

　13カ月継続率99.2％

　※2024年3月までの実績

 

　25カ月継続率98.1％

　※2024年3月までの実績

 

2.資格取得率（2023年5月1日現在）

 

　ファイナンシャルプランナー2級以上取得率 80%

　※全募集人5名中4名取得済（内1名1級CFP）

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                                                                                                                                        　　　　　    2023年5月1日
                                                                                                                                        　　    　　  有限会社ムラ・アソシエイツ